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　　概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)

　　多元分布與聯(lián)合/邊緣分布、假設(shè)檢驗(yàn)(含UMP與功效)、隨機(jī)過(guò)程在保險(xiǎn)場(chǎng)景的應(yīng)用；題型重模型轉(zhuǎn)化與跨科融合。

　　經(jīng)濟(jì)金融綜合

　　宏觀/微觀模型、金融工具與衍生品、貨幣政策傳導(dǎo)；與“精算風(fēng)險(xiǎn)管理”交叉考查對(duì)沖與利率工具。

　　精算數(shù)學(xué)

　　利息理論(折現(xiàn)/終值/年金/收益率)、壽險(xiǎn)精算(生命表、純保費(fèi)、準(zhǔn)備金)、非壽險(xiǎn)基礎(chǔ)(頻率/severity、損失分布)。

　　精算模型與數(shù)據(jù)分析

　　回歸/時(shí)間序列、損失分布估計(jì)、偏差-方差與模型驗(yàn)證；Excel實(shí)操(清洗、透視、圖表、回歸、MSE等)。

　　精算風(fēng)險(xiǎn)管理

　　VaR/ES與一致性風(fēng)險(xiǎn)度量、久期/凸性與債券定價(jià)、信用風(fēng)險(xiǎn)(PD/回收率/CVA/DVA)、利率互換與固收、償二代二期(實(shí)際/最低/核心資本、資本要求)、模型風(fēng)險(xiǎn)、ALM與免疫策略；跨科整合增強(qiáng)。

　　正精算師(方向示例)

　　壽險(xiǎn)/健康險(xiǎn)

　　產(chǎn)品定價(jià)(預(yù)定利率、費(fèi)用、退保率)、準(zhǔn)備金評(píng)估(三要素法、修正準(zhǔn)備金)、經(jīng)驗(yàn)分析與假設(shè)更新、內(nèi)含價(jià)值與利潤(rùn)測(cè)試、再保安排。

　　非壽險(xiǎn)

　　費(fèi)率厘定(分類變量、GLM/廣義線性混合模型)、準(zhǔn)備金評(píng)估(鏈梯/Bornhuetter-Ferguson/廣義線性模型)、自留額與再保優(yōu)化、RBNS/RPNS、資本模型與經(jīng)濟(jì)資本。

　　養(yǎng)老金

　　DB/DC計(jì)劃設(shè)計(jì)與精算假設(shè)、繳費(fèi)與給付測(cè)算、資產(chǎn)配置與ALM、長(zhǎng)壽/投資/通脹風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

　　資產(chǎn)負(fù)債管理/風(fēng)險(xiǎn)管理

　　利率風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、情景分析與壓力測(cè)試、經(jīng)濟(jì)資本與SCR/最低資本、資產(chǎn)-負(fù)債匹配與免疫、模型驗(yàn)證與模型風(fēng)險(xiǎn)。